Auf der Suche nach einem passenden Namen für eine frühere Idee stieß ich einst auf den noch verfügbaren Begriff „German-Wealth“, welcher für deutsches Vermögen steht. Ich war überzeugt davon, dass dieser Name für ein künftiges Vorhaben geeignet wäre und sicherte mir daher kurzerhand die entsprechenden Domains. Der Name passt perfekt zu diesem Vorhaben und könnte als Brand mit Wiedererkennungswert sehr gut für ein deutschsprachiges Investoren Netzwerk herausstechen. 

Mein Partner ist eine nicht börsennotierte Aktiengesellschaft und ein zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut mit Aufsichtsbehörde. Das Unternehmen fungiert quasi als Schnittstelle zwischen Investoren und einem nationalen bzw. internationalen Netzwerk, das permanent Angebote von Unternehmen mit Finanzierungsbedarf übermittelt. Bevor mein Partner diese Angebote an seine Investorengruppen weitergibt, erfolgt ein intensiver Due-Diligence-Prozess, bei dem im Schnitt mindestens 50% der Angebote aussortiert werden. Zusätzlich nimmt dieses Finanzinstitut selbst an jeder Platzierung teil und achtet im Interesse auf deren Kunden auf maximale Qualität. Im geschlossenen Netzwerk gibt es ein Interview zum Thema der Bewertung.

Mein Partner ist eine nicht börsennotierte Aktiengesellschaft und ein zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut mit Aufsichtsbehörde. Das Unternehmen fungiert quasi als Schnittstelle zwischen Investoren und einem nationalen bzw. internationalen Netzwerk, das permanent Angebote von Unternehmen mit Finanzierungsbedarf übermittelt. Dadurch, dass die Abwicklung der Platzierungen über ein Portal des Anbieters läuft, wird für jedes Mitglied ersichtlich sein, woher die Angebote kommen. Damit ist gesichert, dass keine Angebote aus dubiosen Quellen stammen.

Die Bewertung möglicher Privatplatzierungen Deals wird eine Aufgabe des Netzwerks sein, bei der jedes Mitglied sein Wissen einbringen kann. Sofern Unternehmen Informationen bereitstellen, werden diese zur Verfügung gestellt. Eine Firmenpräsentation ist hierbei immer Pflicht. Teilweise werden auch Live Webinare mit diesen Unternehmen seitens des Partners durchgeführt. Zusammen werden wir alle notwendigen Fragen klären und das Anliegen bewerten. Hierzu werden wir uns wenn notwendig als Netzwerk auch direkt an das jeweilige Management wenden. Im Gegensatz zu anderen teuren Anbietern für Privatplatzierungen erhalten wir keine vorgefertigten Recherchen. Es wird niemanden geben, der uns einzelne Platzierungen schmackhaft machen wird, da dies nach deutschem Recht nicht zulässig ist. Aus diesem Grund betrachte ich das gesamte Vorhaben als gemeinschaftliches Netzwerk.

Viele haben bereits Erfahrungen mit anderen Diensten gemacht, die in der Regel sehr kostspielig sind und bei nur sehr wenigen Platzierungen im Jahr einen großen Kostenfaktor darstellen. In der Regel fallen Kosten zwischen 2000-5000 EUR und sogar mehr an.

Hier kann ich Sie beruhigen! Diesen Weg möchte ich nicht gehen, da ich mich auch gar nicht als Dienstleister sehe und schon gar niemanden etwas verkaufen möchte. Ich möchte erstmal gar kein Geld verdienen und gehe quasi arbeitstechnisch in Vorleistung, da ich selbst den zukünftigen Nutzen eines solchen Netzwerks sehe und die Kontakte, die sich ergeben, einfach unbezahlbar sind. Bevor ich daran denke überhaupt was zu verdienen, muss ich beweisen, dass es funktioniert.

Da sich unerwartet ergeben hat, dass der Anbieter mir einen kleinen Anteil der Finder’s Fee zukommen lassen wird und ich dadurch zum Finanzvermittler werde (das war in der Ursprungsidee nicht geplant), habe ich mich entschlossen, dass dieses Netzwerk für Mitglieder kostenlos bleibt, da hierdurch mein Aufwand, der nicht unerheblich ist und die Infrastruktur finanziert wird. Ich halte mir auf Dauer jedoch vor für Neumitglieder eine Aufnahmegebühr zu nehmen, sofern dies notwendig werden sollte.

Die Idee, ein Netzwerk für Privatplatzierungen zu gründen, hatte ich bereits im Jahr 2017. Da mich das Thema Investieren sehr fasziniert, hatte ich bereits im Jahr 2016 ersten Kontakt zu einigen Gesellschaften aus dem Rohstoffbereich aufgebaut, um mich über diese Art des Investierens über Private Placements zu informieren. Ich ging sogar so weit, dass ich mein damaliges Vorhaben von der Deutschen Bundesbank habe absegnen lassen, um nicht gegen das KWG und ZAG zu verstoßen. Deshalb war mir bereits bekannt, unter welchen Umständen so ein Netzwerk funktionieren könnte und wo die Probleme liegen.

Kurze Zeit später konnte ich im Goldherz VIP Club meine ersten praktischen Erfahrungen mit Privatplatzierungen sammeln und dabei sehr viel lernen. Dafür bin ich sehr dankbar. Nachdem beim Goldherz VIP Club nun eine neue Ära eingeleitet wird, da es verschiedene Meinungen innerhalb des Teams gab, hat der Hauptakteur des noch damaligen Goldherz VIP Club ein neues Projekt (Cambridge Club) gestartet, dessen Schwerpunkt nicht mehr auf den Privatplatzierungen liegt. 

Während im Goldherz VIP Club mögliche Investitionen mit sämtlichen ausgearbeiteten Fakten vorgestellt werden, erfolgt in meinem Netzwerk eine Bewertung innerhalb des Netzwerks gemeinsam von den Mitgliedern für die Mitglieder.

Das German-Wealth Netzwerk ist keinesfalls als Ersatz für den Goldherz VIP oder den Cambridge Club gedacht, noch soll es diesen in Konkurrenz treten. Vielmehr soll es als wertvolle Ergänzung dienen, um potenziellen Investoren eine noch größere Auswahl an Investmentmöglichkeiten zu bieten.

Das Privatplatzierungen sehr hohen Risiken unterliegen haben viele vermutlich bereits hautnah erlebt. Deswegen möchte ich noch mal betonen, dass Investments in dieser sehr riskanten Form nur als Beilage laufen und damit nur einen kleinen Teil des Vermögens ausmachen sollten. Alles andere wäre fahrlässig. Nicht ohne Grund sind diese Arten von Investitonen nicht für jede Person möglich.

Ich habe bereits Kontakt mit verschiedenen Unternehmen aus dem Corporate Finance Bereich aufgenommen und einen ersten gefunden, der bereit wäre, mit meinem Netzwerk zusammenzuarbeiten. Dieses Unternehmen ist über den Hintergrund meines Netzwerks informiert und weiß, dass ich es noch aufbaue, da ich offen und ehrlich gesprochen habe. In diesem Gespräch stellte sich heraus, dass in der Regel etwa 10-20 Placements im Jahr möglich sind.

Es macht zu diesem Zeitpunkt noch keinen Sinn, weitere Partner zu suchen. Falls das Netzwerk wächst, ist dies natürlich kein Problem. Ich lasse gerne mein Organisationstalent spielen, um weitere Partner zu aquirieren, die mit uns zuammenarbeiten würden. Wenn das Netzwerk jedoch einmal läuft, sollte es nach meinen jetzigen Erfahrungen auch immer einfacher werden zusätzliche Türen zu öffnen, bzw. gezielt auch Placement in bestimmten Branchen zu suchen, da sich solche Unternehmen oft auch auf Branchen spezialisieren.

Die Teilnahme an Platzierungen mit seiner Investment Bank wie z.B. Canaccord, Haywood oder RPS ist möglich. Wer sich hingegen ohne Investment Bank engagiert, erhält am Ende ein elektronisches Aktienzertifikat (DRS), welches er problemlos über seinen Broker einreichen kann. Allerdings wird dies nicht von jedem Broker unterstützt und aufgrund fehlender Einstandskurse muss jeder bei der Einkommenssteuererklärung noch mal die Anlage KAP ausfüllen, damit am Ende die richtigen Zahlen übertragen werden. 

Die jeweiligen Platzierungen weisen in der Regel unterschiedliche Investitionssummen auf. In der Regel beginnen sie jedoch bei 5.000 CAD bzw. 5.000 USD. Somit kann man grob mit mindestens 4.500 EUR für ein Investment rechnen. Bei einigen Platzierungen belaufen sich die Summen auch auf 10.000 CAD / USD oder etwas höher. Zwischen 5.000 EUR bis 15.000 EUR kann man aber bei ca. 95% der vorgestellten Placements mitmachen. Im Gegensatz zum Private Equity oder Venture Capital, wo wesentlich höhere Summen erforderlich sind, handelt es sich bei Privatplatzierungen bis auf wenige Ausnahmen eher um überschaubare Summen. Bei den Privatplatzierungen handelt es sich um risikoreichere Investments (In der Regel aber geringeres Risiko als beim Private Equity oder Venture Capital). Unter der Annahme, dass man nicht mehr als 10% seines Vermögens in risikoreiche Anlagen investieren sollte, lässt sich grob abschätzen, wie viele Platzierungen pro Jahr möglich sind. Es ist auch möglich, mit 1-2 Platzierungen pro Jahr zu beginnen. Allerdings ist der Risikofaktor (Klumpenrisiko) dann besonders hoch.

Die Teilnahme an den Platzierungen erfolgt auf einem Portal des Anbieters. Die Subscription Agreements sind bereits teilweise vorausgefüllt, was den Prozess erleichtert. Mit Hilfe von Docusign wird das restliche Ausfüllen des Dokuments kinderleicht. Sobald das Subscription Agreement vollständig ausgefüllt ist kann die Summe an das jeweilige Unternehmen überwiesen werden. Hierfür erhält man via Email eine Zahlungsaufforderung. Die Zahlungen gehen dann direkt an das Unternehmen, in welches man invesiert.

Durch das Subscription Agreement kann auch einfach angeben werden, dass beispielsweise das DRS an eine bestimmte Investment Bank ausgeliefert werden soll.

Dieses Netzwerk richtet sich an Investoren, die den Status akkreditierter Investor erfüllen. Die Regelungen können in einzelnen Ländern leicht voneinander abweichen, aber eine grobe Vorstellung erhält man bei der US-Behörde SEC. HIER KLICKEN. Vom Ablauf ist es so, dass auf dem Subscription Agreement der Status einfach deklariert wird. Nachweise sind nicht erforderlich.

Es ist mir wichtig, dass du als Mitglied dieses Netzwerks nicht durch Werbung belästigt wirst. Du wirst keine unerwünschten Newsletter von mir erhalten. Sollte es jedoch interessante Partnerschaften oder wirklich nützliche Produkte geben, würde ich eine eigene Rubrik einrichten, in der du dich darüber informieren kannst. Die Wahl, ob du dir diese Rubrik anschauen möchtest, liegt ganz bei dir. Ansonsten bemühe ich mich, auf Werbung so weit wie möglich zu verzichten.

Da es sich um ein geprüftes Netzwerk handelt, möchte ich schon wissen, wer Mitglied ist und im Idealfall auch schon mit jedem persönlich gesprochen haben. Ein solches Gespräch kann aber auch später erfolgen und ist für den Anfang nicht so wichtig. Alle Informationen werden selbstverständlich vertraulich behandelt. Es ist nicht notwendig, irgendwelche Ausweisdokumente vorzulegen. Innerhalb der Community kannst du dich weiterhin anonym gegenüber den anderen Mitgliedern präsentieren. 

Als Mitglied dieses Netzwerks kannst du gleichgesinnte Investoren kennenlernen und davon ausgehen, dass hier sachlich und in einem respektvollen Umgangston kommuniziert wird. Durch die gemeinsame Durchleuchtung möglicher Investitionen innerhalb des Netzwerks solltest du auch dein Wissen erweitern können. Wir profitieren gemeinsam von diesem Austausch und vielleicht findest du sogar neue Kontakte in deiner näheren Umgebung aufbauen. Eine kontinuierliche Moderation sorgt dafür, dass du dich in einer angenehmen Umgebung wohlfühlen kannst. Zusätzliche Inhalte sollten dies bestärken.

Es kann immer eine Herausforderung sein, einem neuen Netzwerk beizutreten, da man nicht sicher sein kann, ob man dort willkommen ist, die Atmosphäre stimmt, sich überhaupt genügend Personen finden und es am Ende so funktioniert wie gedacht. Ein neues Netzwerk stellt auch immer eine neue Chance dar. Deshalb lege ich großen Wert darauf, dass dieses Netzwerk exklusiv und von hoher Qualität ist und nur bestimmten Personen zugänglich ist, um sich von anderen Plattformen abzuheben. Du hast erstmal keine Kosten und hast nichts zu verlieren, wenn du mitmachst. Letztendlich trägt jeder, der mitmachen möchte, zum Erfolg bei und gibt damit einen Grund, sich anzuschließen. Vor allem wenn du in Sachen Investieren auf dem nächsten Level mitspielen möchtest, ist dies eine passende Gelegenheit.

Ich bevorzuge es, das Netzwerk nicht auf Plattformen wie Facebook, LinkedIn oder anderen Lösungen zu betreiben. Man kann nie sicher sein, wer alles mitliest und nicht jeder möchte sich bei diesen Diensten anmelden. Deshalb finde ich die Idee einer Community-Software, die auf eigenen Servern gehostet wird, sehr attraktiv. Auf diese Weise sind wir unabhängig und können unsere Privatsphäre besser schützen.