Privatplatzierungen als attraktiver Mittelweg für Private Equity Investments
Eine Alternative zwischen Crowdinvesting und großen PE / VC Fonds
Investitionen in Private Equity stellen für viele Anleger eine attraktive Möglichkeit dar, hohe Renditen zu erzielen. Allerdings erfordern herkömmliche Private Equity und Venture Capital Fonds in der Regel hohe Mindestanlagen von mindestens 200.000 EUR und oft sogar noch höhere Beträge. Wer sich konkret an einzelnen dieser Unternehmen beteiligen möchte, ist in der Regel ab 50.000 EUR dabei. Dies stellt für Anleger mit kleineren Vermögen eine erhebliche Hürde und damit ein hohes Klumpenrisiko dar. Glücklicherweise gibt es alternative Wege, um in Private Equity zu investieren. In diesem Artikel werfen wir einen genauen Blick auf Privatplatzierungen als attraktive Lösung für Investoren, die nicht über das Kapital für große Fonds verfügen. Außerdem stellen wir Crowdinvesting, eine Form für Investitionen mit sehr kleinen Kapital, vor.
Die Vorteile von Crowdinvesting
- Niedrigere Mindestanlagen: Crowdinvesting-Plattformen ermöglichen es Investoren, bereits mit vergleichsweise geringen Beträgen wie 250 EUR in vielversprechende Startups und Wachstumsunternehmen zu investieren. Dies bietet auch Anlegern mit kleineren Vermögen die Möglichkeit, am Erfolg dieser Unternehmen teilzuhaben.
- Breite Diversifikation: Auf den Crowdinvesting-Plattformen gibt es meist recht viele Startups zur Auswahl. Durch das niedrigere Mindestinvestment bei Crowdinvesting haben Investoren die Möglichkeit, ihr Kapital auf eine breitere Palette von Unternehmen zu verteilen. Dies ermöglicht eine bessere Diversifikation und verringert das Risiko eines Totalverlusts durch das Scheitern eines einzelnen Unternehmens.
Die Nachteile von Crowdinvesting
- Längere Bindungsdauer: Bei Crowdinvesting-Plattformen ist das investierte Kapital oft für einen längeren Zeitraum gebunden. Startups und Wachstumsunternehmen benötigen in der Regel einige Jahre, um ihre Geschäftsmodelle zu entwickeln und erfolgreich zu skalieren. Investoren müssen bereit sein, ihr Kapital über einen längeren Zeitraum zu halten, bevor ein möglicher Exit erfolgt.
- Höheres Risiko: Investitionen über Crowdinvesting-Plattformen bergen ein höheres Risiko, da Startups und junge Unternehmen einem größeren Ausfallrisiko ausgesetzt sind. Einige dieser Unternehmen werden möglicherweise nicht den gewünschten Erfolg erzielen und können in Insolvenz geraten, was zu einem Totalverlust der Investition führen kann.
Die Vorteile von Privatplatzierungen (PRE-IPO Investment) als Mittelweg
- Niedrigere Mindestanlagen: Privatplatzierungen ermöglichen es Investoren, bereits mit Beträgen zwischen 5.000 und 10.000 EUR pro Investment einzusteigen. Dies stellt eine attraktive Alternative für Anleger dar, die nicht über das Kapital für große Fonds verfügen, aber dennoch in vielversprechende Unternehmen investieren möchten.
- Kürzere Bindungsdauer: Im Vergleich zu herkömmlichen Private Equity Fonds oder Crowdinvesting sind Privatplatzierungen oft mit einer kürzeren Bindungsdauer verbunden. Während Fondsinvestitionen oft über mehrere Jahre gebunden sind, bis ein Ausstiegsmöglichkeit wie ein IPO oder ein Verkauf des Unternehmens besteht, erfolgt der IPO bei Privatplatzierungen oft schon wenige Monate später. Es kann jedoch auch mal einige Jahre dauern, je nachdem, wie schnell das Unternehmen den Börsengang vorbereitet.
- Potenzielle Risikominderung: Durch die Investition in Privatplatzierungen haben Anleger die Möglichkeit, ihr Kapital auf eine größere Anzahl von Unternehmen zu verteilen. Dies ermöglicht eine bessere Risikostreuung und verringert das Risiko eines Totalverlusts durch das Scheitern eines einzelnen Unternehmens.
Fazit
Privatplatzierungen stellen einen attraktiven Mittelweg zwischen Crowdinvesting und den kapitalhohen Fonds dar. Mit niedrigeren Mindestanlagen und einer kürzeren Bindungsdauer bieten Privatplatzierungen (als PRE-IPO Investition) Investoren mit kleineren Vermögen die Möglichkeit, in vielversprechende Unternehmen zu investieren. Gleichzeitig ermöglichen sie eine breitere Diversifikation und reduzieren das Risiko eines Totalverlusts im Vergleich zum Crowdinvesting. Investoren sollten jedoch die damit verbundenen Risiken sorgfältig abwägen und bei der Entscheidung für Privatplatzierungen eine gründliche Due Diligence durchführen. Letztendlich können Privatplatzierungen eine interessante Option für Investoren sein, die nach einem ausgewogenen Verhältnis zwischen Kapitalbeteiligung und Risikominderung suchen.
Du interessierst dich für Privatplatzierungen? Werde Teil des German-Wealth Netzwerks. Keine Kosten, kein Abo und keine Pflichten.